PEPとは何か？
PEPとは、政治的に重要な公的地位を有する者：Politically Exposed Personの略です。
簡単に言えば、政治力のある重要な地位にある人物とその親族で、贈賄のターゲットになりやすい人物のことです。
FATF（Financial Action Task Force：金融活動作業部会）では、おおよそ以下のように定義されている。
- Legislative Body 国会議員
- Judiciary Body 裁判所関係
- International Sports Committee Members 国際スポーツ連盟会員
- Executive Body 行政の長
- Diplomatic Body 外交官
- Armed Forces 軍関係
- State-Owned Enterprise 国有企業関係
- Central Financial Institutions 中央銀行関係
- Immediate Family Members 直接の親族
- Known Close Associates 密接交際者
デューデリジェンスにおけるPEPチェック
FATF（Financial Action Task Force：金融活動作業部会）の勧告を受けた金融庁からは、金融機関もこうした人物のリストをチェックし、PEPに該当する人物に対しては、腐敗防止の観点から厳格な顧客管理を求める通達が出ています。
デューデリジェンスにおいても、企業の役員等についてPEPについてできる限り情報収集する必要があります。政府高官の家族までPEPに含まれる為、家族状況についても意識して確認する必要があります。
